Finansal Entelektüellik ve Finansal Tabloları Yorumlama
7 Aralık 2025 Pazar, Saat: 10.00 – 17.00
Amaç
Bu eğitimin amacı, katılımcıların hem kurumsal finansal verileri hem de kendi bireysel yatırım kararlarını yönetebilecekleri güçlü bir finansal bakış açısı kazanmalarını sağlamaktır.
Katılımcılar; finansal göstergeleri yorumlayarak şirket kararlarında olduğu kadar kişisel yatırım stratejilerinde de bilinçli, rasyonel ve risk-odaklı adımlar atabilecek düzeye ulaşacaktır.
Eğitmen
Modüller
MODÜL 1 – FİNANSAL KÜLTÜR VE EKOSİSTEM ANALİZİ
Erkin ŞAHİNÖZ
Eğitmen / Danışman
Ekonomik Görünümü Yorumlama
- CDS – VIX - DTH
- Önemli yurt dışı ekonomik veriler
- Katılımcılarla paylaşılmak üzere ekosistem tahmin şablonunun oluşturulması
- Kur, faiz, ekonomik aktivite ve enflasyon tahmini
- İç ve yurt dışı pazarlardaki genel gidişatın öngörülmesi
- Kredi göstergesi
- Gösterge faiz
- PMI endeksleri
Finansal Kültür
- Dövizde başabaş noktası
- Kaldıraç
- Katılımcılarla paylaşılmak üzere analiz şablonlarının oluşturulması
- Ekonomi yönetimi (para politikası ve maliye politikası)
- Soğuk ve sıcak para
- Temel ekonomik büyüklükler
- Kredi derecelendirme kuruluşları
- Konvertible para, rezerv para
- Eurobond piyasası
- Tahvil ve bono piyasası
- Reel getiri
- Alternatif maliyet
Dijital Çağda Yatırım
- Dijital çağın yatırım dünyasına getirdiği yenilikler
- Finansal bağımsızlığa giden yol
- Reel getiri hesaplama
- Bileşik getiri hesaplama
- Bileşik getiri etkisi
- Yatırım araçları (riske göre, getiriye göre, vadeye göre, likiditeye göre)
- Kolektif yatırım araçları
- Katılımcılarla paylaşılmak üzere takip gösterge setinin ve uzun vadeli kullanım için şablonun oluşturulması
- Piyasalarda trend takibi
- Gram altın – Ons altın
- Döviz ve TL mevduat kriterlerleri
- Altın – hisse – döviz – fon kararları
- Kiralama kriterleri
- Konut yatırımı için kriterler
- Taşıt yatırımı için kriterler
- Krediye karar verme
- Kaynak kullanımı
- Borsadaki şirketlerin ucuz ya da pahalı olduğuna karar verme
- Borsada iyi bilanço nasıl tespit edilir? (mali tablolar ile değerlendirme)
- Temel ve ileri düzey borsa yatırımı
- Kripto varlıklar (coinler ve tokenlar)
MODÜL 2 – FİNANSAL GÖZDEN GEÇİRME VE ANALİZ
Bilanço ve Gelir Tablosunda CAMELSC İlkeleri
- Capital Adequacy – Sermaye yeterliliği
- Asset Quality – Varlık kalitesi
- Management Quality – Yönetim kalitesi
- Earnings Quality – Karlılık kalitesi
- Liquidity Management – Likidite yönetimi
- Sensitivity – Risklere hassasiyet analizi
- Compliance – “En iyi uygulamalara” uyumluluk
Stratejik Finans ve İş Zekası
- Kayan 12 aylık gelir tablosu ve bilanço yapısı
- Faaliyet kaldıracı
- Başabaş noktası analizi ve yorumlaması
- Şirkete derecelendirme notunun verilmesi
- “Kar var, Para nerede” – FAVÖK’ten SNA’ya geçiş
- Net işletme sermayesi için simülasyon kurulması
- AOSM ve ROIC kıyaslaması
- Uygulamalı analiz
- Katılımcılarla paylaşılmak üzere şablonların oluşturulması
Finansal Gözden Geçirme
- Finansal check-up
- Likidite, verimlilik, sermaye yapısı, karlılık ve değer analizi
- Evrensel ve sektörel oranlarla değerlendirme
- Bilançonun “üç boyutlu” analizi
- Bilançonun felsefesi
- Gelir tablosunun felsefesi
- Nakit akışı analizi
- Fatura karlılığı ve özkaynak karlılığı
- Bilançoyu saat yönünde ya da saate ters yönde çevirme
- DuPont analizi, Z-Skoru ve finansal analiz teknikleri
- Net işletme sermayesi ihtiyacının hesaplanması
- Nakit döngü ve bileşenleri
- Net işletme sermayesi yönelimi analizi
- Derecelendirme notu
- Net finansal borç / FAVÖK
- ROE – özkaynak karlılığı
- ROIC – toplam kaynak karlılığı
- Üst düzey rasyo analizi ve analiz şablonu oluşturulması
- Şirket süreçlerinde “darboğazların” tespiti
- Süreçlerdeki aksaklıklara yönelik çözümler
- Farklı sektörlere yönelik uygulamalı analiz
- Örnek uygulamalar
- Katılımcılarla paylaşılmak üzere şablonların oluşturulması
Kazanımlar
Finansal Entelektüellik
- Makroekonomik göstergeleri (kur, faiz, enflasyon, CDS, VIX, PMI) hem şirket yönetimi hem de bireysel yatırım politikaları açısından yorumlayabilir.
- Bireysel yatırım kararlarında reel getiri, alternatif maliyet, risk-getiri dengesi gibi kavramları doğru uygular.
- Finansal ürünleri (tahvil, bono, eurobond, fon türleri, mevduat, altın/emtia vb.) karşılaştırarak kendine uygun yatırım profili oluşturabilir.
- Ekosistem tahmin şablonunu sadece iş kararları için değil, kişisel portföy yönetiminde de kullanabilir.
Finansal Tabloları Yorumlama
- Yatırım yapılacak şirketlerin finansal tablolarını okuyarak şirket sağlığı, kârlılık ve sürdürülebilirlik açısından değerlendirme yapabilir.
- Bir şirketin bilanço ve gelir tablosu verilerinden hareketle yatırım riski ve potansiyel getiriyi yorumlayabilir.
- Finansal oran analizlerini (likidite, kaldıraç, kârlılık oranları) hem kurumsal raporlama hem de bireysel yatırım kararları için kullanabilir.
Bireysel Yatırım Yetkinliği
- Kendi finansal yol haritasını oluşturabilir; gelir-gider dengesi, birikim planı ve uzun vadeli yatırım stratejisi geliştirebilir.
- Piyasa dalgalanmalarında duygusal karar almadan, veriye ve finansal göstergelere dayalı hareket edebilir.
- Portföy çeşitlendirme prensiplerini uygulayarak riskleri minimize edebilir.
- Bireysel yatırım araçlarının vergisel yükümlülüklerini ve maliyet unsurlarını anlayabilir.
Nasıl Kayıt Olacaksınız?
Bu eğitim, kişi başı 7.500 TL + KDV olarak ücretlendirilmiştir.
Eğitime katılmak isteyen katılımcılarımızın aşağıda verilen banka hesap bilgisine KDV dahil 9000 TL eğitim ücretini yatırmaları gerekmektedir. Eğitim ücretini yatıran katılımcılarımız dekontları ve isim-soyisim, telefon numarası gibi iletişim bilgileri ile birlikte hande@acedemia.istanbul e-posta adresine e-mail göndermeleri gerekmektedir.
ACADEMİA İSTANBUL EĞİTİM VE ORGANİZASYON LTD ŞTİ.
AKBANK HESAP NO 173470
IBAN TR83 0004 6010 4788 8000 1734 70
E-mail gönderen katılımcılarımız eğitim tarihinden bir iş günü öncesinde paylaşılacak online toplantı linkimizi alabileceklerdir.
Fatura talepleriniz için gerekli kurum/kişi fatura bilgilerinizi de e-mailde belirtmenizi rica ederiz.